Уоррен баффет состояние. Оракул из Омахи – история успеха миллиардера Уоррена Баффета. Баффетт против управляющих с Уолл-стрит

2011: Покупка доли в IBM

14 ноября 2011 года стало известно, что известный миллиардер и инвестор Уоррен Баффетт (Warren Buffett) купил пакет акций технологической компании IBM , который оценивается в $12 млрд (7,5 млрд фунтов). Акции приобрела принадлежащая Баффетту инвестиционная компания Berkshire Hathaway. Ей досталось 64 млн акций или около 5,4% всех ценных бумаг Голубого гиганта.

Инвесторы договорились с регулирующими органами о том, чтобы покупка держалась в секрете на протяжении нескольких месяцев. Но сейчас, когда о ней объявлено официально, стало также известно, что Berkshire Hathaway купила в том числе небольшие пакеты акций Intel , DirecTV, General Dynamics и CVS Caremark.

Баффетт является близким другом со-основателя Microsoft Билла Гейтса (Bill Gates), но раньше он не славился как технологический инвестор. До этого он предпочитал вкладывать средства совсем в другие отрасли и бренды вроде Coca-Cola и American Express, а также в страховые компании.

Во время технологического бума в 1998 году Баффетт заявил акционерам: «Я не хочу играть в игры, где у других есть серьезное преимущество». «Я могу потратить все мое время, размышляя о технологиях будущего, но я буду не сотым, не тысячным и даже не десятитысячным экспертом в этой области. Есть люди, которые делают это гораздо лучше меня. Тот факт, что кто-то заработает там много денег, ничуть не беспокоит меня», - заявил тогда миллиардер.

По состоянию на 30 сентября 2015 года доля Berkshire в акционерном капитале IBM составляет 8,2% и оценивается в $11 млрд, тогда как в 2011 году, когда компания Уоррена Баффетта начала скупать ценные бумаги «голубого гиганта», стоимость пакета превышала $13 млрд.

«IBM продолжает быть прибыльной и генерировать существенные денежные потоки, - говорится в заявлении Berkshire для SEC. - Сейчас мы не намерены возвращать наши инвестиции в обыкновенные акции IBM и ожидаем, что реальная стоимость этих вложений восстановится и в конечном итоге окажется выше наших расходов».

Когда Berkshire в первом квартале 2011 года приступила к приобретению акций IBM, цены на них росли и достигли рекордных отметок в начале 2013 года. Однако с тех пор и до ноября 2015 года котировки корпорации падали, что привело к сокращению ее рыночной капитализации более чем на треть.

Уоррен Баффетт известен тем, что старается избегать инвестирования в ИТ-компании, однако IBM стала исключением. Более этого, эта корпорация вошла в число четырех крупнейших по числу акцию, которыми владеет Berkshire. В 2015 году миллиардер решил купить больше ценных бумаг IBM на фоне падения их стоимости, надеясь на долгосрочную окупаемость этих инвестиций.

Стоит отметить, что не только IBM приносит убытки Berkshire. В период с конца сентября 2014 года по конец сентября 2015-го лишь две компании из десяти крупнейших в инвестиционном портфеле Berkshire - поставщик финансовых услуг Wells Fargo и производитель автомобилей General Motors - смогли увеличить свою рыночную стоимость.

2016: Признание ошибочности покупки акций IBM

В конце февраля 2016 года Уоррен Баффет заявил, что покупка акций IBM может оказаться ошибкой для его инвестиционной компании Berkshire Hathaway . Несмотря на это миллиардер продолжает приобретать ценные бумаги американского производителя ИТ-решений.

К 31 декабря 2015 года Berkshire владеет 8,59% акций IBM против 8,2% к 30 сентября. В 2015 году котировки IBM упали на 4%, в результате чего стоимость пакета ценных бумаг ИТ-компании, принадлежащих Berkshire, сократилась примерно на $2,6 млрд. В 2016 году негативная динамика продолжалась: акции «голубого гиганта» с начала января по конец февраля подешевели более чем на 4%.

Таким образом, несмотря на убытки Berkshire не только не сокращает свою долю в акционерном капитале IBM, но и наращивает ее. В заявлении, сделанном инвесткомпанией Баффета для американского финансового регулятора, говорится, что избавляться от акций IBM не планируется.

По словам Уоррена Баффета, внутренняя стоимость ценных бумаг IBM значительно выше отметок, на которых они торгуются на бирже. Важно не то, сколько акции стоят сейчас, поскольку фондовой рынок колеблется, а то, какова будет их стоимость через 10 лет, отметил бизнесмен, который к концу февраля 2016 года входит в тройку самых богатых людей планеты.

Баффет заявил, что до сих пор он не задумывался над тем, правильно ли он делает, покупая акции IBM, однако эти инвестиции действительно могут оказаться ошибкой.

Как отмечает издание Fortune, с учетом доли в IBM акционеры Berkshire теоретически могут рассчитывать на 8% прибыли ИТ-корпорации, которая в 2015 году составила $13,2 млрд. То есть доля Berkshire оценивается в $1,1 млрд.

2017

Продажа акций IBM

4 мая 2017 года стало известно о продаже Уорреном Баффетом трети принадлежащих ему акций IBM . Об этом миллиардер рассказал в интервью телеканалу CNBC .

По его словам, IBM является большой и сильной компанией, но у нее есть и крупные конкуренты. Кого именно имел в виду бизнесмен, он не уточнил.

До продажи акций IBM, о которой Баффет рассказал в мае 2017 года, у него было около 81 млн ценных бумаг компании. После сделки осталось более 50 млн.

Сокращение доли в IBM на треть

Принадлежащая Уоррену Баффетту (Warren Buffett) корпорация Berkshire Hathaway продала еще одну крупную часть акций IBM Corp, сократив свою долю почти на треть (32%): с 54,1 млн акций стоимостью $8,32 млрд до 37 млн акций на $5,37 млрд. Об этом 15 ноября 2017 года сообщило информационное агентство Reuters .

В 2011 году Уоррен Баффетт вложил более $10 млрд в компанию IBM, сделав ее одной из крупнейших в своем инвестиционном портфеле. Тогда этот шаг казался для многих весьма неожиданным, учитывая сопротивление 87-летнего Баффетта инвестированию в технологические компании и бизнес, которые ему было сложнее понять. Тем не менее, миллиардер защищал свой выбор в течение нескольких лет, поскольку IBM боролась с падением продаж и снижением котировок, которые сократились на 54% к середине ноября 2017 года с конца 2016-го, когда Berkshire владела примерно 81 млн акций стоимостью $13,8 млрд.

В мае 2017 Баффетт заявил, что он намерен продавать акции IBM, поскольку больше не ценит "голубого гиганта" так же высоко, как и в 2011 году, когда начинал инвестировать в ИТ-компанию. Весной 2013 года акции IBM торговались на отметке около $215, а 14 ноября 2017-го они закрылись на уровне всего $149, упав более чем на 30%, поскольку в бизнесе облачных технологий компания встретила жесткую конкуренцию в лице Microsoft и Amazon , отмечает Reuters.

Еще одни крупные инвестиции Berkshire Hathaway связаны с Apple . Приобретение акций компании было инициировано одним из заместителей Баффетта в 2016 году. С тех пор миллиардер присоединился к хедж-фондам, включая Coatue Management, которые наращивали свои доли в акционерном капитале Apple (около 3% находящихся в обращении акций). К середине ноября 2017 года инвестиции Berkshire в Apple выросли примерно на 4 млн акций - до 134,1 млн акций стоимостью $20,7 млрд.

2018

Покупка 75 млн акций Apple

В первом квартале 2018 года Уоррен Баффет купил 75 млн акций Apple и вошел в тройку крупнейших акционеров американской корпорации.

Срыв $3 млрд инвестиций в Uber

В конце мая 2018 года стало известно о провальной попытке Уоррена Баффета инвестировать в Uber около $3 млрд. Бизнесмен хотел заключить сделку, подобную той, когда он спас банк Goldman Sachs от краха в период финансового кризиса.

Как сообщает Bloomberg со ссылкой на осведомленные источники, переговоры между компанией Berkshire Hathaway Уоррена Баффета и Uber по поводу финансирования сервиса заказа такси не привели к заключению сделки, поскольку стороны не договорились по ее условиям и размерам финансовой составляющей.

По данным одного из собеседников информагентства, первоначально Баффет предложил более $3 млрд. Речь шла о конвертируемом кредите, который защитил бы инвестиции Berkshire в случае финансовых трудностей Uber, но в то же время обеспечил бы хороший потенциал роста в случае успеха компании.

Отмечается, что структура договора, который предлагал миллиардер, была похожа на сделку с Goldman Sachs в 2008 году. Тогда Berkshire Hathaway предоставила банку $5 млрд капитала в обмен на привилегированные акции и долговые расписки банка. Руководство Goldman Sachs согласилось выплачивать по привилегированным акциям дивиденды в размере 10%. Только на этих акциях Баффет заработал более $1,6 млрд прибыли, а доходы от варрантов на покупку ценных Goldman Sachs принесли предпринимателю еще больше.

Уоррен Баффет был готов инвестировать в Uber более $3 млрд, но генеральный директор компании Дара Хосровшахи предложил ограничиться суммой в $2 млрд, чтобы Berkshire Hathaway получила меньшую долю в Uber. Условия контракта так и не согласовали.

Сам Баффетт в интервью телеканалу CNBC подтвердил, что у него были планы инвестировать в Uber. При этом он отметил, что не все детали предполагаемой сделки были верно переданы в СМИ.

Доля Баффета в Apple перевалила за $50 млрд

По состоянию на 30 июня 2018 года инвестиционной компании Уоррена Баффета принадлежало 246,5 млн акций Apple или 5,1% от общего количества ценных бумаг, находящихся в обращении. Если предположить, что за неделею Berkshire Hathaway не сократила долю в Apple, то ее размер в денежном выражении достиг $51,3 млрд, исходя из курса котировок на 6 августа. Столь крупной доли с точки зрения ее рыночной стоимости у Berkshire Hathaway нет ни в одной другой компании.

По данным агентства Bloomberg, к 6 августа Berkshire Hathaway остается третьим по величине акционером Apple после Vanguard Group и BlackRock. К концу марта Berkshire владела акциями Apple на сумму около $41 млрд.

Уоррен Баффет впервые раскрыл свою долю в производителе iPhone в 2016 году, а последующее обнародование информации бизнесменом только способствовало дальнейшему подъему котировок Apple. К закрытию биржи Nasdaq в понедельник, 6 августа 2018 года, стоимость одной акции Apple выросла на 0,5% до $209,07, а рыночная капитализация компании составила более $1 трлн.

В интервью телеканалу CNBC в мае 2018 года Уоррен Баффет признался, что ему нравится покупать акции Apple и он хотел бы приобрести все 100%.

С того момента, как было сделано данное заявление, ценные бумаги Apple подорожали на 19%, тогда как индекс S&P 500, к которому относится компания, возрос на 5%.

В письме акционерам в августе 2018 года Баффет сообщил, что он ищет варианты для новых инвестиций, однако не может найти компании с «разумными» ценами на акции.

Баффет отговаривает Apple от покупки Tesla

В конце августа 2018 года Уоррен Баффет призвал Apple отказаться от возможной покупки Tesla Motors , поскольку, по мнению миллиардера, эта сделка бессмысленна, ведь быть лидером в автомобильной отрасли сложнее, чем в ИТ.

Слухи о том, что Apple собирается приобрести Tesla, в прессе проходили неоднократно. Они подпитываются финансовыми и производственными трудностями разработчика электромобилей , а также многолетней работой Apple над собственным автотранспортом.

Автожурналист Business Insider Мэтью Дебор (Matthew DeBord) считает, что благодаря поглощению Tesla корпорация Apple сможет занять выгодную позицию, которая позволит ей заработать на потенциально привлекательных бизнес-моделях, связанных, в частности, с самоуправляемыми машинами и сервисами совместных поездок, за которыми будущее автопрома.

Однако в интервью телеканалу Fox Business Network Уоррен Баффет предупредил, что покупка Tesla является «очень плохой идеей» для Apple. По словам бизнесмена, создавать долгосрочные конкурентные преимущества в автомобильной промышленности сложнее, чем на технологическом рынке, где компании могут быть впереди за счет высокой скорости работы, масштабирования и эффекта сетевого бизнеса.

Он также выразил недоумение отсутствием объяснений со стороны главы Tesla Илона Маска относительно весьма спорного сообщения в Twitter , касающегося того, что компания получила необходимое финансирование для приватизации. Позднее Маск заявил, что Tesla останется публичной компанией.

По словам Баффетта, Маску следовало сразу же прояснить, что он имел ввиду, утверждая, что получил средства для перехода компании в частную собственность, уточнив, что сделка все же заключена не была.

Покупка 41,4 млн акций Oracle. Стоимость доли - $2,1 млрд

В финансовой отчетности за третий квартал 2018 года, которую Berkshire Hathaway опубликовала 14 ноября, стало известно о покупке компанией Уоррена Баффета 41,4 млн акций Oracle . Стоимость этой доли оценивается в $2,1 млрд. Размер доли в процентах не уточняется.

На новостях об инвестициях Уоррена Баффета, также известного под прозвищем «Оракул из Омахи» (англ. Oracle of Omaha), котировки компании Oracle поднялись на 3,5% в ходе электронных торгов после закрытия биржи 14 ноября 2018 года. С начала этого же года ценные бумаги американского производителя корпоративного ПО подорожали на 3,3%.

Как отмечает телеканал CNBC, Oracle является лишь одной из двух крупных технологических компаний, чьи акции есть в портфеле Berkshire. Другой ИТ-гигант - Apple , доля Баффета в котором оценивается в $57,6 млрд. Несколько лет Berkshire также владела частью акций IBM , но полностью избавилась от этого пакета в 2018 году.

Одновременно с покупкой доли в Oracle стало известно о приобретении Berkshire более 35 млн акций инвестиционного банка JPMorgan Chase . В результате доля компании Уоррена Баффета в JPMorgan Chase составила порядка $4 млрд.

Кроме того, Berkshire купила небольшой пакет ценных бумаг банка PNC Financial и страховой компании Travelers. В портфель Berkshire входят акции более 90 компаний в таких областях, как страхование, энергетика, пищевая промышленность, ритейл, железные дороги, промышленный сектор и др.

Berkshire выкупает не только акции других компаний, но и свои. В третьем квартале 2018 года инвестиционная корпорация выкупила собственные ценные бумаги на сумму $928 млн, но несмотря на все сделки Berkshire подошла к 30 сентября 2018 года с запасом денежных средств и их эквивалентов на уровне $103,6 млрд.

2019

Продажа всех акций Oracle, которые стоили $2,13 млрд

14 февраля 2019 года стало известно о том, что Уоррен Баффет продал все свои акции Oracle спустя всего несколько месяцев после их покупки.

Принадлежащая бизнесмену инвестиционная компания Berkshire Hathaway предоставила Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) отчет, в котором сообщила о продаже к 31 декабря 2018 года своей доли в Oracle, стоимость которой оценивалась в $2,13 млрд. На эти новостях акции американского производителя корпоративного ПО подешевели почти на 3% в четверг, 14 февраля.

(№3 в глобальном рейтинге Forbes, состояние - $82,4 млрд) известен тем, что не инвестирует в технологии. Сам он говорит, что не разбирается в них. Среди редких исключений - компания Apple, 0,1% акций которой холдинг Berkshire Hattaway купил в 2016 году. Но сейчас все изменилось. В нынешнем году, как пишет The Wall Street Journal , Berkshire инвестировал $600 млн сразу в две куда менее известные, чем Apple, финтех-компании: индийскую Paytm и бразильскую StoneCo.

Платежи для Баффета

Обе компании занимаются онлайн-платежами. Paytm, в которую Berkshire вложила $300 млн в августе - крупнейшая платежная система в Индии. По собственным данным, у нее более 300 млн пользователей. Для сравнения, у PayPal было 254 млн активных пользователей по итогам третьего квартала 2018 года.

StoneCo предоставляет для своих клиентов (например, владельцев онлайн-магазинов) услуги по обработке платежей. На сегодняшний день у нее порядка 200 600 клиентов. Будущую клиентуру компания оценивает в почти 9 млн предприятий малого и среднего бизнеса, работающих в Бразилии. В минувший четверг, 25 октября, StoneCo провела IPO на Nasdaq, продав акции на $1,2 млрд. Berkshire выступила одним из покупателей, вложив в бумаги $300 млн, что также противоречит инвестиционным принципам Баффета: миллиардер недолюбливает скупку акций на публичных размещениях.

«Онлайн-платежи - ключевая история для всех компаний, особенно работающих на развивающихся рынках, - объясняет новую стратегию Berkshire управляющий партер фонда Target Global Михаил Лобанов. - На мой взгляд, Paytm интереснее, поскольку не только работает с Visa и MasterCard, но позволяет создавать собственные виртуальные кошельки - а здесь и маржа, и перспективы куда выше». По словам Лобанова, большие сложности, которыми сейчас сопровождаются трансграничные онлайн-платежи, создают головную боль для продавцов по всему миру. Например, во всем мире только 6% населения владеют кредитными картами, а именно они в основном используются для платежей между странами, поскольку по дебетовым картам установлены строгие ограничения. То же самое касается локальных кошельков. «Поэтому все компании, которые будут интегрировать локальные методы оплаты и осуществлять платежи между странами, обладают огромными перспективами», - резюмирует Лобанов.

Профессиональный инвестор Алена Авдеева напоминает, что в портфеле Berkshire уже есть такие процессинговые компании, как Visa и MasterCard, так что экспертиза в конкретно этой области у компании есть - несмотря на нелюбовь Баффета к технологическим компаниям. «Для Berkshire покупка Paytm и StoneCo - увеличение позиции в отрасли инфраструктуры торговли, - говорит Авдеева. - Очевидно, что рост интернет-торговли и переход от оборота наличных к цифровым расчетам в странах с суммарным населением 1,5 млрд рано или поздно неизбежен. И Баффет совершенно справедливо делает свою ставку». В недавней для Forbes Авдеева иллюстрировала большие возможности компаний в сфере онлайн-платежей на пример Paytm. Как известно, в Индии все предпочитают вести бизнес наличными. Но в 2016 году премьер-министр Нарендра Моди вывел из оборота купюры в 500 и 1000 рупий, на которые приходилось 86% всей индийской наличности. Реформа привела к массовым протестам, а затем дала большой толчок к развитию таких сервисов, как Paytm.

Хорошая компания

Еще до IPO StoneCo Reuters называл в числе его инвесторов бразильский инвестфонд 3G Capital, среди соучредителей которого - один из богатейших людей Бразилии Хорхе Пауло Леманн (№29 в глобальном рейтинге Forbes, состояние - $21,2 млрд). 3G Capital и Berkshire Hathaway - давние стратегические партнеры. Благодаря их тандему появились такие компании как холдинг Restaurant Brands (объединяет кофейни и закусочные, например, Burger King), продовольственный гигант The Kraft Heinz и крупнейшая пивоваренная компания мира Anheuser-Busch InBev.

Впрочем, к сделкам с Paytm и StoneCo Баффет имеет опосредованное отношение, утверждает The Wall Street Journal. За них отвечал Тодд Комбс - 47-летний вице-президент Berkshire Hathaway. Его, вместе с другим вице-президентом холдинга Тэдом Вечлером, уже давно называют приемником Баффета. И пока миллиардер управляет основным портфелем Berkshire, в распоряжении Комбса и его коллеги - почти $111 млрд, которые скопились на счетах холдинга, и полное доверие со стороны Баффета.

Какой будет дальнейшая стратегия Комбса и Вечлера? Сделки последних месяцев следуют в фарватере стратегии другого миллиардера - основателя Alibaba Джек Ма. Ant Financial (дочерняя структура Alibaba, через которую китайская корпорация захватывает другие рынки) на IPO StoneCo вложила в компанию $100 млн. В предыдущие годы она скупила самый крупный пакет акций Paytm, значительно увеличив ее аудиторию за счет собственных технологий. В партнерстве с Alibaba Paytm планирует купить за $400-$500 млн индийские активы китайского производителя мобильных браузеров UCWeb.

Миллиардер Уоррен Баффет известен как один из самых богатых инвесторов в мире, состояние которого, похоже, растёт день ото дня. Но “Оракул из Омахи” не всегда был таким богатым, как сейчас.

На самом деле, 99% своего огромного богатства он заработал после 50-ти летия.

Но это не значит, что до этого времени 84-летний Баффет был неудачником. Он начал свой финансовый путь к благополучию в очень раннем возрасте, и строил своё состояние постепенно, на протяжении многих лет, десятилетие за десятилетием - это то, что под силу каждому из нас, если приложить немного упорства и много тяжёлой работы.

СОСТОЯНИЕ УОРРЕНА БАФФЕТА В РАЗНЫЕ ГОДЫ ЕГО ЖИЗНИ

Баффет родился в 1930 году, на пике Великой Депрессии, и проявил свою смекалку и деловую хватку ещё будучи ребёнком. В 11 лет он уже покупал акции: несколько привилигированных акций Cities Service по $38 за штуку. Когда он был подростком, то подал свою первую налоговую декларацию, а ещё развозил газеты и владел несколькими игровыми автоматами на различных точках. Ко времени окончания средней школы, Баффет уже купил ферму площадью 16,19 гектаров в Омахе, штат Небраска, и продал своё предприятие с игровыми автоматами за $1200.

Легенда гласит, что в молодости Баффет однажды сказал, вполне пророчески, что он станет миллионером к своим 30 годам, “а если нет, то я спрыгну с самого высокого здания в Омахе”.

Взгляните на чистые активы и прибыль Уоррена Баффета (по данным Dividend.com), а также сравните его со средним доходом домохозяйств США в разные годы (статистика U.S. Census Bureau). Узнайте, насколько богатым был Уоррен Баффет в ваши годы и по сравнению с остальной Америкой в то время.

УОРРЕН БАФФЕТ В 20-30 ЛЕТ: ПЕРВЫЕ $100.000

После окончания колледжа, Баффет работал на брокерскую контору своего отца в качестве биржевого маклера. Когда Баффету был 21 год, его капитал составлял скромные $20.000.

В возрасте 24 лет, Баффету предложил работу его наставник, Бенджамин Грэм, с годовой зарплатой в $12.000. В соответствии с данными U.S. Census Bureau, это уже было примерно в три раза выше годового среднего дохода средней семьи в 1954 году - доказательство того, что Баффет хорошо справлялся на своём пути к успеху. К своему 26-ти летию Баффет обладал чистыми активами на сумму $140.000.

УОРРЕН БАФФЕТ В 30-40 ЛЕТ: СТАТУС МИЛЛИОНЕРА

Когда Баффету исполнилось 30, его чистые активы оценивались в $1 миллион. В 1960 году средний доход семьи в США составлял $5600 в год.

К 35 годам партнёрские бизнес-отношения Баффета выросли в $26 миллионов. Будущий миллиардер купил контрольный пакет акций Berkshire Hathaway в 1965 году (по данным CNN), а уже к 1968 году его партнёрские отношения выросли до $104 млн. В 39 лет собственные активы Баффета составляли $25 млн.

УОРРЕН БАФФЕТ В 40-50 ЛЕТ: ВОССТАНОВЛЕНИЕ ПОСЛЕ ФИНАНСОВЫХ ТРУДНОСТЕЙ

К 43 годам, личные чистые активы Баффета оценивались в $34 млн. Годом ранее он использовал часть своего капитала для покупки See’s Candies за $25 млн, и это стало инвестицией, всё ещё приносящей доход в 2015 году. Но в середине 1970-х для Berkshire настали трудные времена. К 1974 году дешевеющие акции компании снизили стомость чистых активов Баффета до $19 млн. В этот год Баффету исполнилось 44.

Будучи не тем человеком, который позволит своим инвестиционным навыкам быть выкинутыми на обочину, Баффет смог финансово восстановиться. К концу десятилетия, и к своим 47 годам, он увеличил свои чистые активы до $67 млн. В то время средний годовой доход домохозяйств в США составлял $16.530.

УОРРЕН БАФФЕТ В 50-60 ЛЕТ: СТАНОВЛЕНИЕ МИЛЛИАРДЕРОМ

Состояние Баффета в 1982 году насчитывало $376 млн и увеличилось до $620 млн в 1983 году. В 1986, в 56 лет, Баффет стал миллиардером - всё это время зарабатывая скромную зарплату в $50.000 в Berkshire Hathaway.

Тем временем, средняя американская семья в 1986 году зарабатывала примерно в два раза меньше от зарплаты Оракула из Омахи – средний доход домохозяйства составлял $24.900. Когда Баффет приближался к своим 60 годам, его активы оценивались в $3,8 млрд.

УОРРЕН БАФФЕТ В 60-70 ЛЕТ: РОСТ АКТИВОВ BERKSHIRE И БАФФЕТА

В письме акционерам Berkshire Hathaway в 1990 году Баффет написал, что думал, что активы компании снизятся за это десятилетие, а вторая половина 1990-го подтвердила его предположения. Но в конце года компания смогла выйти на показатель в $362 млн. Личное состояние Баффета также росло - к своим 66 годам он обладал $16,5 млрд.

В течение 90-х годов, средняя американская семья начала подкрадываться к Баффету в плане зарплаты. По данным Census, средний годовой доход домохозяйства к концу десятилетия был близок к $42.000.

УОРРЕН БАФФЕТ В 70-80 ЛЕТ: БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОСТЬ И РОСТ

За шесть лет - с 66 до 72 - состояние Баффета более чем удволилось. В 72 года он обладал состоянием в колоссальные $35,7 млрд. Но Баффет начинает делиться своим состоянием. В 2006 году он рапространил письма с обещанием со временем пожертвовать 85% своего состояния пяти благотворительным организациям, сообщает CNN.

Средний доход домохозяйства в 2000 был на уровне $42.148.

УОРРЕН БАФФЕТ ПОСЛЕ 80: НЕТ ПРЕДЕЛА СОВЕРШЕНСТВУ

По состоянию на середину августа 2015 года, активы Баффета составляют $67 млрд, что делает его одним из самых богатых миллиардеров в мире после Билла Гейтса и Карлоса Слим Элу. В 84 года Баффет, похоже, всё ещё не собирается останавливаться на достигнутом. Хотя он и обладает 11-значной суммой, Баффет зарабатывает в Berkshire Hathaway всего $100.000 в год и тратит их очень бережливо.

До сих пор, мастер инвестиций зарабатывает намного больше средней американской семьи. По самым свежим данным Census Bureau, средний доход домохозяйства в США около $51.939 в год.

Приветствую! О том, кто такой Уоррен Баффет, читатели моего блога наверняка знают. Американский инвестор и предприниматель сумел стать долларовым миллиардером с полного нуля. В августе 2017 года состояние Уоррена Баффета оценили в $77,3 млрд.

Его называют «провидцем», «волшебником из Омахи» и крупнейшим благотворителем в истории человечества.

Итак, Уоррен Баффет: биография, достижения, интересные факты и цитаты.

Уоррен Эдвард Баффет родился в конце лета 1930 года в американском городе Омаха (штат Небраска). Его отцом был политик и бизнесмен Говард Баффет. К слову, герой моего поста по национальности еврей (по материнской линии).

В 6 лет маленький Уоррен заработал первые деньги на перепродаже. Он купил упаковку из шести бутылок Кока-Колы за 25 центов и продал каждую из них по отдельности по 5 центов.

В 11 лет Уоррен провернул дома первую биржевую сделку. На пару со своей сестрой он купил три акции Cities Service по $38,25 за акцию. Как только их цена выросла до $40, маленький трейдер продал ценные бумаги и зафиксировал чистую прибыль в $5. Буквально через несколько дней акции Cities Service подскочили до $202 за штуку. Уоррен Баффет сделал первые выводы: инвестор должен быть терпеливым и не поддаваться панике.

В 13 лет будущий «волшебник из Омахи» подал свою первую декларацию о доходах. В ней он заявил к вычету стоимость наручных часов и велосипеда, так как расходы на их покупку напрямую относились к работе (Уоррен подрабатывал разносчиком газет).

В молодости Баффет накопил $1,5 тыс. и купил на эти деньги земельный участок. Землю он сдавал в аренду местным производителям.

В 1942 году отец инвестора, Говард Баффет, победил на выборах в Конгресс США, и семья переехала в Вашингтон. В США Уоррен поступает в Колумбийский университет (Нью-Йорк). Там он учится у легендарного Бенджамина Грэхема (автора бестселлера «Разумный инвестор»). К слову, Баффет был единственным студентом, которому строгий преподаватель поставил высший балл.

Путь к первым миллионам

История успеха Баффета начинается с создания первого инвестиционного товарищества Buffett Associates в 1956 году. За пять лет акции в портфеле товарищества выросли на 251%. Баффет сумел превратить $105 тыс. начального капитала в $7 млн.! За тот же период индекс Доу-Джонса поднялся только на 74%. Еще через пять лет разница в росте составила 1156% и 122% соответственно.

Уоррен принципиально вкладывал деньги в акции тех компаний, которые грамотно управлялись. Он изучал не только бухгалтерские отчеты предприятий (как учил его Грэхем), но и биографии ТОП-менеджеров и корпоративную структуру компаний.

Его никогда не интересовали краткосрочные спекуляции на новостях. Уоррен инвестировал в акции надолго. В идеале – навсегда.

Для молодого инвестора Buffett Associates стала стартовой площадкой для куда более масштабных проектов. В 1959 году компанию оценивали уже в $102 млн. И тут неожиданно для всех Баффет делает «ход конем»: распускает фонд, продает все его активы и покупает крошечную текстильную компанию на грани банкротства. Ее название, Berkshire Hathaway, сегодня на слуху частных инвесторов во всем мире.

В 1959 году акции ВН продавались по $8 за штуку. Но по расчетам Баффета справедливая цена акций Berkshire Hathaway составляла $20. Все доходы компании владелец направлял не на развитие текстильного производства, а на покупку ценных бумаг. В то время страховой рынок США рос как на дрожжах. Оценив перспективы, Баффет покупает сразу пять крупных страховых компаний. И как всегда, попадает в точку. После Великой депрессии страховые компании стали для американцев инвестицией №1.

Постепенно Уоррен трансформирует бывшую текстильную компанию в гигантский инвестиционный холдинг. Berkshire Hathaway контролирует более 40 компаний в самых разных отраслях: финансы, страхование, издательства, производство мебели. К сорока годам состояние Баффета оценивается уже в $28 млрд.

Легендарный инвестор продолжает скупать акции «хороших» (по его мнению) компаний. «Хороший» бизнес для Баффета – это недооцененный и успешный бизнес с высокими производственными и финансовыми показателями. Другими словами, Уоррен всегда опирается на результаты фундаментального, а не технического анализа.

Следуя этому принципу, Баффет приобретает крупный пакет акций Coca-Cola, Gillette и The Washington Post. За то время, пока Уоррен ими владел, ценные бумаги выросли в цене в десятки раз.

В отличие от многих инвесторов-миллиардеров, Баффет никогда не покупал акции для спекуляций. Он предпочитает зарабатывать не так много, зато стабильно, из года в год.

В 2008 году Уоррен Баффет был признан самым богатым человеком в мире по версии журнала Forbes.

О правиле «30% в акции, 70% в облигации»

Часто в Сети я встречаю якобы цитату Уоррена Баффета о том, что 70% инвестиционного портфеля он советует вкладывать в облигации, а 30% - в акции.

О благотворительном завтраке

Один раз в году легендарный инвестор завтракает с тем, кто выиграет это право на аукционе. В 2012 «завтрак с Уорреном Баффетом» обошелся счастливчику в $3,5 млн. Деньги всегда передаются на благотворительные цели.

О благотворительности

В июне 2010 года Уоррен Баффет передал половину своего состояния (около $37 млрд.) пяти крупным благотворительным фондам. Поступок был признан самым щедрым актом благотворительности за всю историю человечества.

О «золотых» правилах Баффета

В 1983 году Уоррен Баффет сформулировал 13 принципов корпоративного управления. Среди них есть и весьма неожиданные. Например, «всегда имейте много денег наличными» или «не одалживайте».

Мне лично больше других нравится такая: «Заведите здоровые финансовые привычки». На мой взгляд, здоровые привычки в управлении личными финансами – то, чего всем нам очень не хватает.

Вот, например, одна из таких привычек от Уоррена Баффета: «Не нужно экономить то, что остается после похода в магазин. Наоборот, тратьте после того, как Вы что-то сэкономили». К слову, чтобы сформировать такую полезную привычку, достаточно установить себе на карту автоматическую «копилку».

О семье

Уоррен Баффет был женат дважды: на Сьюзан Томпсон (они оставались в браке до ее смерти в 2004 году, хотя пара жила отдельно с 1977 года) и на Астрид Менкс (поженились в 2006 году, когда Уоррену Баффету исполнилось 76 лет).

О криптовалютах

О криптовалюте «оракул из Омахи» отзывается скептически. Он говорит, что модный сегодня биткоин – классический пузырь, поскольку он не является активом, производящим ценность.

О России

В середине 2016 года Уоррен Баффет заявил, что наша страна уже давно стала частью западного мира. И он готов инвестировать в Россию, как только рассосется ситуация с экономическими санкциями.

Короткий список книг от Баффета, обязательных к прочтению

Говорят, что когда легендарный «оракул из Омахи» начинал свою карьеру в сфере инвестиций, он ежедневно прочитывал по 600-1000 страниц. Вот книги, которые по его совету стоит прочесть каждому:

1. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэхем.
   Баффет считает, что книга четко и понятно описывает, как принимать решения и сдерживать эмоции, формируя инвестиционный портфель.
2. «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» Филип Фишер.
   Автор объясняет, почему при выборе компании для инвестиций нужно оценивать не только финансовые отчеты, но и качество менеджмента.
3. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» Уоррен Баффет.
   Именно в это книге лучший инвестор мира описал свой авторский подход к инвестированию. И надо заметить, описал очень простым и образным языком.
4. «Инвесторы против спекулянтов» Джон Богл.
   Основная мысль от создателя крупнейшей в мире инвестиционной компании: сегодня долгосрочные инвестиции уверенно вытесняют краткосрочные спекуляции.

10 правил Уоррена Баффета

1. «Старайтесь всегда реинвестировать доходы».
2. «Чтобы хорошо инвестировать, не нужно быть гением».
3. «Всегда - идеальный срок для владения активами».
4. «Я всегда знал, что стану богатым. За всю жизнь я не усомнился в этом ни на секунду».
5. «Самая идиотская причина для покупки акций – факт, что они растут в цене».
6. «Лучше купить удивительную компанию по достойной цене, чем достойную компанию по удивительной цене».
7. «Держитесь подальше от кредитных карт».
8. «При выборе активов не обращайте внимания на макроэкономику и политику».
9. «Цена - это то, что Вы платите. Стоимость - то, что получаете».
10. «Только во время отлива становится понятно, кто купается голым» (цитата относится к «пузырям», которые надуваются в экономике в «сытые» времена и с треском лопаются в кризис).

Уоррен Баффет - консервативный, немного старомодный и слегка прижимистый миллиардер. Он неохотно инвестирует в высокие технологии, в которых, по его словам, ничего не понимает.

А если кто-то критикует миллиардера за излишнюю осторожность, Баффет отвечает знаменитым афоризмом: «Если Вы такие умные, то почему я такой богатый?».

Благотворительный ланч с миллиардером Уорреном Баффетом продан на интернет-аукционе за $2,6 млн. Покупателем стал поклонник предпринимателя, который пожелал остаться неизвестным. Известно лишь, что он получает право на встречу с миллиардером в элитном мясном ресторане Smith and Wollensky в центре Нью-Йорка на Манхэттене.

Разумеется, участники аукциона выкладывают сумасшедшие деньги не ради сочных стейков, а ради личности Уоррена Баффета - легендарного уже при жизни 86-летнего американского инвестора, владельца холдинга Berkshire Hathaway. По данным на 2017 год, он занимает второе место в глобальном рейтинге миллиардеров Forbes, его состояние оценивается в $76,9 млрд.

Ранее Баффет рассказал, что обычно обед длится около трех часов, на нем разрешено поднимать самые различные темы, за исключением его собственных инвестиционных планов.

Право на обед с легендарным инвестором продается ежегодно с 2000-го. В первый раз победителю удалось пообедать с финансистом за $25 тыс. За время проведения подобных аукционов бизнесмену удалось привлечь уже свыше $24 млн. Сегодняшний его победитель выложил солидную, но не рекордную сумму. Дороже всего лоты стоили в 2012 и 2016 годах - около $3,5 млн. Причем и тогда, и сейчас эти счастливчики предпочли сохранить инкогнито, что вполне допустимо правилами, которые установил сам Баффет.

Весь доход от мероприятия традиционно поступает в благотворительный фонд Glide Foundation, который обеспечивает медицинскую помощь и предоставляет около миллиона порций бесплатной еды для нуждающихся в течение года. Да и вообще большую часть своего гигантского состояния Баффет завещал на благотворительные нужды, а сам ведет весьма скромный для своего статуса образ жизни - выписал себе оклад в $100 тыс. в год, питается в обычных закусочных, пользуется подержанным автомобилем и всю жизнь провел в родной Омахе.

Принципы его работы давно описаны и на первый взгляд кажутся очень простыми. В частности, он вкладывает деньги только в те бизнесы, которые ему понятны и продукция которых ему лично нравится, и верит в свою стратегию, упрямо следуя ей и веря в ее долгосрочную результативность, как бы ни развивалась текущая ситуация на рынках.

Но простота принципов Баффета, как оказывается, не дает возможности широкому кругу инвесторов повторить или хотя бы приблизиться к его успеху. Все это и побуждает людей так раскошеливаться, чтобы попытаться узнать секреты биржевого гуру в личном общении. Так, инвестор Гай Спир, обедавший с Баффетом в 2007 году, даже написал книгу о том, как этот разговор повлиял на его подход к инвестированию.

Вообще же благотворительные обеды не новость для Америки, так делают многие звезды шоу-бизнеса, спорта и политики. Но цена трапезы с ними - десятки, в лучшем случае сотни тысяч долларов. И только старик Баффет способен «поднять» за трапезу пару-тройку миллионов.

«Многие годы Баффет работал на себя и свое имя, а теперь имя работает на него, - отмечает российский инвестор, управляющий партнер финансовой группы Федор Спиридонов. - Его имя - очень дорогой бренд, за причастность к которому люди готовы платить бешеные деньги».