احسب معدل دوران الأموال. كيفية إيجاد التسارع ومعرفة السرعة والوقت: الصيغ ومثال لحل مشكلة نموذجية. التحويلات غير النقدية - سرعة دوران عالية للعملة الوطنية

مفهوم "دوران الأموال"

مع تطور المجتمع ، التقسيم الجغرافي للعمل والتجارة ، أصبح ظهور النقود كوسيلة للتبادل والدفع أمرًا طبيعيًا أيضًا. في الاقتصاد الطبيعي ، لعبت العملات المصنوعة من المعادن الثمينة دور النقود. تم تحديد قيمة النقود من خلال كمية هذا المعدن في العملة (حجمها ووزنها). كان هناك تبادل بدائي للسلع في السوق مقابل عدد معين من العملات المعدنية (كمية أو وزن معين من المعدن الثمين).

ولكن مع تطور العلاقات الرأسمالية وتشكيل السوق ، تم استبدال النقود المعدنية بالنقود الورقية ، كما ظهرت النقود الإلكترونية مؤخرًا.

بالنسبة لأي دولة ، أصبحت الحاجة إلى سياسة نقدية واضحة واضحة. يعتبر عرض النقود أحد المبادئ التوجيهية المهمة لهذه السياسة. هي التي تؤثر على نمو الاقتصاد والتوظيف وديناميكيات الأسعار في السوق والأداء المستقر لنظام الدفع.

التعريف 1

المعروض النقدي - هذا هو المبلغ الإجمالي للدوران النقدي وغير النقدي.

في هذه المجموعة من عرض النقود ، يميز العلماء بين النقود النشطة والسلبية ، شبه النقود. تشمل الأموال النشطة الأموال التي تشارك في المدفوعات النقدية وغير النقدية. وتشمل الأموال السلبية الأموال التي تخدم أنواعًا مختلفة من المدخرات والاحتياطيات وأرصدة الحسابات. يمكن استخدام هذه الأموال لتسديد المدفوعات. يشمل شبه النقود أموال الودائع قصيرة الأجل والودائع الادخارية المودعة في البنوك التجارية ومؤسسات الائتمان المختلفة. لا يمكن استخدامها مباشرة كوسيلة للدفع.

يعتمد عرض النقود على مقدار المال وسرعة دورانها. يتم إصدار الأموال من قبل الدولة بمبلغ محدد بدقة. إذا قمت بطباعة المزيد منها ، فهذا يهدد بخفض قيمة المال - التضخم. هناك حركة مستمرة للأموال بين السلطات والكيانات التجارية والأفراد.

تسمى حركة النقود في أداء وظائفهم في الأشكال النقدية وغير النقدية تداول النقود. هذه العملية موضوعية بطبيعتها ، وتخضع للقوانين الاقتصادية. تسمى هذه القوانين بقوانين تداول الأموال.

معدل الدوران النقدي

التعريف 2

معدل دوران الأموال - هذا هو متوسط ​​عدد عمليات التداول في السنة لكل وحدة نقدية.

تعتبر هذه العملية مؤشرا هاما لدرجة شدة حركة النقود كوسيلة للتداول والدفع. في علم الاقتصاد الحديث ، توجد معادلة تعكس معدل دوران الأموال (Y) من خلال مراعاة كتلة المال (M) ، وسعر البضائع (P) ، وعدد السلع في السوق (Q).

هذه هي صيغة Mashalla-Fischer الكلاسيكية. ويترتب على ذلك أن الزيادة في معدل تداول الأموال يمكن أن تتساوى مع انخفاض في المعروض النقدي ، مما يعني تقوية الاقتصاد وتقليل مخاطر التضخم.

العوامل المؤثرة على معدل دوران الأموال

يتأثر معدل دوران الأموال بدرجة تطور نظام الائتمان والمدفوعات غير النقدية ، وتحسين المدفوعات غير النقدية ، وحجم النشاط الاقتصادي لعرض نقدي معين. بالإضافة إلى ذلك ، يتأثر معدل دوران الأموال بتدخل الدولة في تنظيم الائتمان والنظام المالي وعملية إعادة إنتاج رأس المال.

يمكن للائتمان المصرفي التجاري وتوسيع شبكة البنوك التجارية أيضًا تسريع عملية تداول الأموال. يحافظ المعروض النقدي المتداول على التوازن في الاقتصاد ، وتوازن العرض والطلب. تعد زيادة سرعة تداول النقود شرطًا مهمًا للحد من المعروض النقدي.

يرجع التداول المكثف للأموال في البلاد إلى كثرة معاملات البيع والشراء. سرعة من المال- مؤشر لمتوسط ​​المبلغ السنوي للدوران النقدي بسبب استخدام الأموال لشراء الخدمات والسلع التامة الصنع.

سرعة المال: الحساب

سرعة من المال(V) محسوبة على أنها نسبة الناتج المحلي الإجمالي السنوي (Y) إلى متوسط ​​عرض النقود السنوي (M): V = Y / M.

على المدى القصير ، يكون مؤشر السرعة ثابتًا ، وعلى المدى الطويل قيمة متغيرة يمكن تعديلها. تتأثر سرعة تداول الأموال بما يلي:

• البنية التحتية المصرفية للبلد ؛
• المعدات التقنية للمؤسسات المشاركة في المخططات النقدية ؛
• النشاط الاقتصادي.

كلما كانت اتصالات الأقمار الصناعية والحاسوب والمعدات التقنية للهياكل المصرفية أكثر كمالًا ، زادت الأموال بشكل مكثف وأقل المطلوب من أجل الأداء المستقر للاقتصاد.

يعتمد العرض النقدي المطلوب لمعاملات الدفع على الطلب على النقود ، العرض من قبل البنوك.

معدل دوران الأموال: تغيير في سرعة المال

تغير في سرعة المالبسبب زيادة أو نقصان حجم الإنتاج - مع زيادة الإنتاج ، تزداد السرعة ، مع انخفاض ، تتباطأ. يعتمد تداول الأموال بشكل غير مباشر على مراحل الدورة الاقتصادية. لذلك ، في حالة الأزمات ، ينخفض ​​معدل دوران المعروض النقدي.

مع مراعاة استقرار الأسعار في الدولة ، يمكن تتبع ذلك:

• يعد التباطؤ في معدل دوران الأموال علامة على انخفاض الناتج القومي الإجمالي ؛
• تسريع معدل دوران الأموال هو معيار لزيادة الناتج القومي الإجمالي.

مع تسارع التضخم ، تزداد التدفقات النقدية بالتساوي.

يمكن أن يحدث تغيير كبير في مؤشر تكثيف حركة عرض النقود عن طريق التحول النوعي لنظام تداول النقود.

سرعة تداول النقود: عوامل الحركة

لحساب معدل دوران الأموال في الاقتصاد ، يتم استخدام مؤشر يحدد سرعة من المال. عوامل، التي تؤثر على معامل السرعة:

1. الاقتصادية العامة. الشروط - التطور الدوري للاقتصاد ، تحركات الأسعار.
2. النقدية:

• تغيير في هيكل دورة الدفع ؛
• تطوير المعاملات الائتمانية ؛
• شدة التسويات المتبادلة.
• مستوى أسعار الفائدة؛
• وتيرة تطور أحجام الإنتاج ؛
• الوضع الاقتصادي في الاتحاد الروسي.

يؤدي تطوير أنظمة الدفع والتسوية إلى تسريع تداول الأموال. يعكس مؤشر تكثيف عرض النقود معدل التضخم.

مع الانتعاش الاقتصادي ، سينخفض ​​معدل دوران الأموال.

نسب دوران (نشاط تجاري) تميز:

• مستوى الملاءة المالية والاستقرار المالي للمؤسسة ؛
• ديناميات تطوير المؤسسة للفترة التي تم تحليلها ؛
• معدل دوران الأصول والخصوم.

تعتبر قيم هذه المعاملات حاسمة بالنسبة للبنك في تقييم الجدارة الائتمانية للمؤسسة ، مما يؤثر بالتالي على نتيجة القرض المقدم إلى المؤسسة.

أموال المؤسسة هي أصول عالية السيولة ، يجب أن يتناسب مقدارها مع تغطية النفقات الجارية لأنشطة الإنتاج الخاصة بالمنظمة.

تملي الحاجة إلى تحليل نسبة الدوران النقدي (المشار إليها فيما يلي باسم نسبة المواد المستنفدة للأوزون) ما يلي:

• تقييم العقلانية في إدارة الموارد النقدية والمالية ، سواء النقدية أو على حسابات التسوية للمنظمة ؛
• تقييم أداء المنظمة لفترة زمنية معينة.

ما هي نسبة الدوران النقدي

معامل المواد المستنفدة للأوزون هو سرعة دوران أموال المنظمة ، الموجودة في كل من مكتب النقدية للمنظمة وفي حسابات التسوية الخاصة بها (الحسابات 50 ، 51 من المحاسبة) لفترة معينة.

معدل الدوران هو مجموع المبيعات التي يحققها المال في فترة معينة.

يتميز معامل المواد المستنفدة للأوزون بما يلي:

• كفاءة إدارة الموارد المالية ؛
• الاستقرار المالي والاقتصادي للمنظمة ؛
• كفاية الموارد المالية لتغطية الخصوم المتداولة.

البيانات الأولية هي بيانات الميزانية العمومية للمنظمة للفترة التي تم تحليلها.

صيغة الحساب

يُعرَّف معامل المواد المستنفدة للأوزون على أنه نسبة عائدات المبيعات إلى متوسط ​​الأرصدة النقدية سواء كانت نقدية أو في الحسابات الجارية لفترة معينة (الحسابات 50 ، 51 من المحاسبة).

صيغة الحساب كما يلي:

القد \ u003d Vr / DSsrأين،

Вр - عائدات المبيعات للفترة التي تم تحليلها ؛

DSav - متوسط ​​أرصدة الأموال الموجودة والحسابات المصرفية للفترة التي تم تحليلها.

في الوقت نفسه ، يتم حساب متوسط ​​أرصدة الأموال النقدية وفي الحسابات المصرفية للفترة التي تم تحليلها (Dav) على أنها المتوسط ​​الحسابي لأرصدة الأموال في مكتب النقدية للمنظمة وفي الحسابات المصرفية في البداية ونهاية الفترة التي تم تحليلها.

صيغة الحساب:

DSav = (DSnp + DSkp) / 2، أين

DSNP - الأرصدة النقدية الموجودة في مكتب النقدية الخاص بالمنظمة وفي الحسابات المصرفية في بداية الفترة ؛

DSKp - الأرصدة النقدية الموجودة في مكتب النقد والحسابات المصرفية للمؤسسة في نهاية الفترة.

معادلة حساب فترة الدوران النقدي

فترة الدوران النقدي (المشار إليها فيما يلي باسم فترة ODS) هي مجموع الأيام التي يحقق فيها النقد دورانًا واحدًا.

تحدد فترة المواد المستنفدة للأوزون بالصيغة التالية:

تودس = 360 / كودس

معادلة الحساب حسب بيانات الميزانية العمومية (نموذج رقم 1 و 2):

القد \ u003d شارع 10 ص. رقم 2 BB / (السطر 260 f. رقم 1 BB في بداية الفترة + السطر 260 f. رقم 2 BB في نهاية الفترة) * 0.5

المعنى

تلعب القيمة دورًا مهمًا في تحليل المعامل المدروس في الديناميكيات.

كلما ارتفعت قيمة المعامل ، أي كلما زاد معدل دوران الموارد المالية ، زادت الملاءة المالية واستقرار المنظمة الاقتصادي بشكل إيجابي ، فضلاً عن كفاءة إدارة الموارد النقدية.

يشير الانخفاض في المعامل والزيادة في فترة المواد المستنفدة للأوزون إلى انخفاض في عقلانية استخدامها ، مما قد يؤدي إلى اضطرابات في أنشطة الإنتاج الخاصة بالمؤسسة بسبب نقص التمويل ، كما يعرض الاستقرار المالي للمؤسسة للخطر. مشروع - مغامرة.

مع الديناميكيات السلبية لهذا المعامل ، من الضروري اتخاذ تدابير لتحسينه.

مثال على الحساب

بيانات أولية:

في عام 2013 ، تلقت شركة Roga i Kopyta LLC عائدات المبيعات بمبلغ 3 ملايين روبل. في الوقت نفسه ، بلغ الرصيد النقدي في بداية العام 100 ألف روبل ، وفي نهاية العام - 240 ألف روبل. في عام 2014 ، بلغت إيرادات المبيعات 3.5 مليون روبل ، والأرصدة النقدية في بداية العام - 180 ألف روبل ، في نهاية العام - 270 ألف روبل.

عملية حسابية:

DSav = (100،000 + 240،000) / 2 = 170000 روبل ؛

كودز 2013 = 3،000،000 / 170،000 = 17.65 معدل دوران ؛

تودس 2013 = 360 / 17.65 = 20 يومًا.

وبالتالي ، فإن معدل الدوران النقدي لعام 2013 بلغ 17.65 دوران ، وكانت فترة الدوران 20 يومًا.

DSav = (180.000 + 270.000) / 2 = 225.000 روبل ؛

كودز 2014 = 3،500،000 / 225،000 = 15.56 حجم دوران ؛

تودس 2014 = 360 / 15.56 = 23 يومًا.

وبالتالي ، فإن معدل الدوران النقدي لعام 2014 كان 15.56 دوران ، وكانت فترة الدوران 23 يومًا.

على الرغم من الديناميكيات الإيجابية للإيرادات للفترة 2013-2014 ، إلا أن هناك تباطؤاً في دوران الأموال بنسبة 12٪ ، الأمر الذي يميز بشكل سلبي النشاط التجاري للمؤسسة من حيث كفاءة استخدام الأموال.

قد تكون هذه الديناميكية بسبب:

• زيادة دورة إنتاج المنتجات ؛
• زيادة تكلفة الإنتاج ؛
• سوء استخدام الأموال.

في هذه الحالة ، من الضروري اتخاذ تدابير لتسريع دوران الأموال ، حيث قد تنشأ صعوبات مالية في المؤسسة ، مما يترتب عليه عدد من النتائج السلبية.

بإيجاز ، تجدر الإشارة إلى أن سرعة دوران النقد تتأثر بالعوامل الخارجية والداخلية.

تشمل العوامل الخارجية:

• تفاصيل الصناعة:
• تأثير التضخم.
• نطاق المنظمة.

تشمل العوامل الداخلية:

• سياسة التسعير في المؤسسة ؛
• استراتيجية إدارة الأصول
• طبيعة إنتاج النشاط.

من الضروري إيلاء اهتمام خاص لديناميات نسبة الدوران النقدي ، والتي قد تستلزم النتيجة السلبية لها التدابير التالية لتحسين هذه النسبة:

• تقليل تكلفة الإنتاج من خلال تحسين التكاليف الحالية ؛
• تقليل دورة إنتاج المنتجات من خلال تحسين عمليات الإنتاج ؛
• زيادة كفاءة استخدام الأموال بسبب التقيد الصارم بميزانية المؤسسة.

الاقتصاد الوطني لأي بلد هو مجموعة ، من ناحية ، معزولة ، من ناحية أخرى ، الشركات المترابطة التي تقوم بالتكاثر الفردي.

يعد الاستنساخ الفردي عملية متكررة باستمرار للربط الإنتاجي لعوامل الإنتاج لإنشاء المنتجات وتلقي الدخل.

نقطة البداية للتكاثر هي تداول رأس المال.

إن دوران رأس المال هو نقل تكلفة عوامل الإنتاج من خلال مجالات الإنتاج والدورة ، نتيجة لما يمر به من ثلاث مراحل ويتولى بشكل متسق أشكال الإنتاج والنقد والسلع.

مراحل دورة الإنتاج:

أين د-رأس المال الأولي (المال المتقدم) ؛ تي -منتج؛ كمبيوتر-قوة العمل SP -وسائل الانتاج؛ ف -عملية إنتاج السلع والخدمات ؛ T "-منتج مصنع د"-زيادة رأس المال المتقدم في البداية.

تؤدي كل مرحلة من المراحل الثلاث وظيفة محددة:

• في البداية ، تتشكل شروط الإنتاج ؛
• والثاني هو إنتاج السلع والخدمات ؛
• المرحلة الثالثة هي بيع السلع والخدمات والربح.

يُطلق على الدورة التي تُعتبر عملية قابلة للتجديد باستمرار ، عملية تحويل.

هناك فرق بين التداول والدوران: داخل واحد الدوران(على سبيل المثال ، إنتاج مجموعة من الأحذية) يتم إرجاع جزء صغير فقط من القيمة المتقدمة في الأصل إلى الشركة ؛ داخل واحد دورانتقوم الشركة برد التكلفة الأصلية بالكامل. قد يتطلب هذا عدة جولات.

يتم قياس معدل الدوران بالوقت والسرعة.

فترة التحول هي الفترة التي يتم خلالها إرجاع الموارد ، بعد اجتياز مجالات الإنتاج والدورة ، إلى النموذج الأصلي (النقدي).

يتم تقسيم وقت الدوران إلى وقت الإنتاج ووقت التداول.

يتم قياس معدل التحول من خلال عدد عمليات تحويل الموارد التي تم إجراؤها خلال العام.

يتم تحديد عدد الثورات بواسطة الصيغة

أين ف -عدد الأعمال التجارية في السنة ؛ يا -الوحدة الزمنية المقبولة (سنة واحدة) ؛ ر- الوقت المستغرق لهذه الموارد.

(نموذج الدوران الاقتصادي على مستوى إعادة الإنتاج الاجتماعي ، راجع السؤال 37). تتم المبيعات من خلال رأس المال الإنتاجي (رأس المال الصناعي لماركس).

رأس المال الإنتاجي هو عوامل الإنتاج التي يتم التعبير عنها في شكل التكلفة ، وتعمل في دورة إنتاج مغلقة.

وفقًا لطريقة تحويل قيمة رأس مال الإنتاج المستخدم إلى قيمة السلع المُنشأة ، تنقسم عناصره ، التي تختلف في شكل المواد الطبيعية ، إلى مجموعتين - رأس المال الثابت ورأس المال العامل.

يشمل رأس المال الثابت المباني والمعدات وما إلى ذلك. يعاد استخدامها في دورات الإنتاج وتحويل القيمة على أقساط.

يشمل رأس المال العامل المواد الخام والمواد والعمالة. يتم استخدامها بالكامل وتحويل التكلفة خلال دورة إنتاج واحدة.

تسمى عملية تحويل قيمة رأس المال الثابت خلال فترة خدمته إلى قيمة السلع المنتجة وتجميعها في صندوق إطفاء الاستهلاك.

تم تصميم صندوق الإهلاك لاستعادة عناصر رأس المال الثابت التي تقاعدت من عملية الإنتاج بسبب التقادم المادي.

الاستهلاك المادي لرأس المال الثابت هو فقدان قيمته الاستخدامية.

التقادم هو فقدان القيمة لسببين:

• 1) إنشاء وسائل عمل مماثلة ، ولكن أرخص ؛
• 2) إطلاق وسائل عمل أكثر إنتاجية بنفس السعر.

تعتبر محاسبة الاستهلاك المادي والمعنوي ذات أهمية كبيرة لتحديد معدلات الاستهلاك.

معدل الإهلاك هو نسبة المبلغ السنوي للإهلاك إلى متوسط ​​التكلفة السنوية لرأس مال الإنتاج الثابت ، معبرًا عنه كنسبة مئوية.

يوضح عدد السنوات التي يجب استرداد قيمة رأس المال الثابت فيها. في ظل ظروف التقدم العلمي والتكنولوجي ، يتم تقليل العمر التشغيلي للمعدات ، لذلك توجد مشكلة تسريع الاستهلاك.

المؤشر العام لاستخدام الأصول الثابتة (رأس المال) هو العائد على الأصول ( فد).

أين فو -إنتاجية رأس المال؛ ف -انتاج؛ - تكلفة أصول الإنتاج الثابتة (رأس المال).

إستعمال يتم التعبير عن رأس المال العامل (رأس المال) في استهلاك المواد(أنا):

أين Ф حول - رأس المال العامل ؛ ف -تكلفة المخرجات.

بالإضافة إلى رأس المال الثابت والعامل (الصناديق) العاملة في قطاع الإنتاج ، تمتلك الشركات أموال التداول ،لعملية التنفيذ.

النقد المستثمر في رأس المال العامل وصناديق التداول من رأس المال العامل.

يتم تحديد كفاءة استخدام رأس المال العامل نسبة الدوران ، والتي تقاس بنسبة تكلفة المنتجات المباعة سنويًا إلى متوسط ​​رصيد رأس المال العامل.

المعروض النقدي- مجموعة من الأموال الاستهلاكية والمدفوعة والمتراكمة التي تخدم العلاقات الاقتصادية ويملكها الأفراد والكيانات الاعتبارية وكذلك الدولة.

يعد عرض النقود مؤشرًا كميًا هامًا للنقود ويتكون من عنصرين رئيسيين - الأموال النشطة المستخدمة في التداول النقدي وغير النقدي والأموال السلبية (التراكم والادخار والاحتياطيات وأرصدة الحسابات).

يتأثر عرض النقود بعاملين:

1. كمية النقود المتداولة ؛
2. سرعة من المال.

يتم تحديد حجم المعروض من النقود من قبل الدولة - مصدر النقود ، سلطتها التشريعية. يرجع نمو الانبعاثات إلى احتياجات دوران السلع والدولة.

في أوكرانيا ، الأسباب الرئيسية لنمو المعروض النقدي هي: عجز مفرط في ميزانية الدولة وانخفاض كبير في معدل الإنتاج ودوران السلع.

مؤشر كتلة النقود المتداولة ( م) عدة قيم (مجاميع نقدية). يحدد NBU المجاميع التالية:

1. М0= النقد المتداول ؛
2. م 1 = М0+ أرصدة الودائع النقدية في الحسابات المصرفية عند الطلب ؛
3. م 2 = م 1+ أرصدة الودائع النقدية في حسابات بنكية لأجل ؛
4. م 3 = م 2+ أموال العملاء على العمليات الاستئمانية للبنوك.

بالإضافة إلى ذلك ، يحدد البنك الأهلي الأوكراني مؤشرًا يسمى القاعدة النقدية. يشمل الوحدة М0، نقدًا في مكاتب النقد في البنوك واحتياطيات البنوك التجارية في حساباتها لدى البنك الأهلي الأوكراني. لا تشارك هذه الأموال في معدل دوران الخدمات المصرفية الائتمانية ولا تزيد أيضًا من حجم الأموال المتداولة ، ولكنها تعمل فقط كأساس لنموها.

كل مجموع له غرض محدد في ممارسة إدارة تداول الأموال ، ويعطيان معًا صورة كاملة لهيكل وديناميكيات عرض النقود وتداولها.

سرعة تداول النقود وتأثيرها على عرض واستقرار النقود

سرعة من المال- يمثل الحركة المكثفة للنقود عندما يؤدون وظيفتي التداول والدفع.

يتم استخدام الطرق التالية لحساب هذا المؤشر:

1. تُعرَّف سرعة حركة الأموال في تداول قيمة منتج اجتماعي أو تداول الدخل على أنها نسبة الناتج القومي الإجمالي أو ND إلى عرض النقود (المجاميع M1 أو M2). يشهد هذا المؤشر على العلاقة بين تداول الأموال وعمليات التنمية الاقتصادية.
2. يتم تحديد معدل دوران الأموال في معدل دوران المدفوعات بنسبة مبلغ المال في الحسابات المصرفية إلى متوسط ​​القيمة السنوية للعرض النقدي المتداول. يشير هذا المؤشر إلى سرعة المدفوعات غير النقدية.

بالإضافة إلى ذلك ، يتم استخدام العوامل الاقتصادية العامة ، أي التطور الدوري للإنتاج ، ومعدل نموه ، وتحركات الأسعار ، وكذلك العوامل النقدية (النقدية) ، أي هيكل معدل دوران المدفوعات (نسبة الأموال النقدية وغير النقدية) ، وتطوير عمليات الائتمان والتسويات المتبادلة ، ومستوى أسعار الفائدة على القروض في سوق المال ، وكذلك إدخال الأنظمة الإلكترونية للعمليات في مؤسسات الائتمان واستخدام النقود الإلكترونية في المستوطنات.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن تكرار مدفوعات الدخل وتوحيدها ، ومستوى المدخرات والادخار لها تأثير كبير على سرعة تداول الأموال.

تتناسب سرعة تداول الأموال عكسياً مع كمية الأموال المتداولة ، وبالتالي فإن تسريع معدل دورانها يعني زيادة في المعروض النقدي. يؤدي العرض النقدي المتزايد مع الحجم الثابت للسلع والخدمات في السوق إلى انخفاض قيمة المال ، أي أنه في النهاية أحد عوامل العملية التضخمية.

قانون مقدار المال اللازم للتداول وجوهره ومتطلباته ونتائج مخالفة المتطلبات

لضمان استقرار النقود ، من الضروري الحفاظ على التناسب بين كتلة السلع وحجم الخدمات النقدية للسكان من جهة ، وعرض النقود المتداولة من جهة أخرى. ساهم تطور العلاقات الائتمانية والمصرفية في انخفاض الحاجة إلى الأوراق النقدية النقدية. يتم تحديد مبلغ المال المطلوب للتداول من خلال الصيغة:

أين دينار كويتي- مقدار النقود المتداولة ؛
DH- مجموع أسعار البضائع المباعة ؛
إلى- مجموع أسعار البضائع المباعة بالدين ؛
ص- المدفوعات التي حان موعد استحقاقها ؛
VR- التسويات المتبادلة؛
ا- عدد دورات الوحدة النقدية التي تحمل الاسم نفسه ؛
الدكتور- الاحتياطي النقدي لدائرة التداول.

إن زيادة عدد الوحدات النقدية المتداولة على مجموع أسعار السلع (ونتيجة لذلك ، ظهور وحدات نقدية ليس لها غطاء سلعي) يؤدي إلى التضخم.

مشكلة تسييل الناتج المحلي الإجمالي

عند أداء وظائف وسيلة التداول والدفع ، ينتقل المال باستمرار من كيان اقتصادي إلى آخر ، وبالتالي يخدم بيع وشراء السلع والخدمات ، أي تنفيذ الناتج المحلي الإجمالي.

تسمى عملية حركة الأموال التي تخدم تنفيذ الناتج المحلي الإجمالي بتداول الأموال.

هناك علاقة داخلية بين عملية تحقيق الناتج المحلي الإجمالي وتداول الأموال: فكلما زاد الحجم الاسمي لتحقيق الناتج المحلي الإجمالي ، زاد تدفق تداول الأموال ، والعكس صحيح.

يتم تحديد الناتج المحلي الإجمالي الاسمي من خلال عاملين: الحجم المادي للسلع والخدمات المباعة ( س) ومستوى سعرها ( ص). ويتم تحديد مبلغ المال حسب مقدار النقود المتداولة ( م) ، وسرعة تداول الوحدة النقدية ( الخامس).

يتم أخذ الكميات المذكورة أعلاه في الاعتبار في معادلة الصرف:

على أساسها ، من الممكن تحديد أنماط التغيير في عمليات ومؤشرات السوق الرئيسية ، على وجه الخصوص: مستوى أسعار السلع ، وسرعة تداول الأموال ، وكتلة الأموال المتداولة.

يتم تحديد مستوى أسعار السلع من خلال المعادلة:

سرعة من المال:

يتميز مقدار النقود المتداولة بالمعادلة:

غالبًا ما تسمى هذه المعادلة بقانون تداول الأموال.

تعتبر مسألة ملء الاقتصاد بالمال في غاية الأهمية بالنسبة لأوكرانيا. يُعتقد أن انخفاض درجة تسييل الديون (مقارنة بالدول الأخرى) ربما يكون السبب الرئيسي لنمو الديون ومشاكل عديدة أخرى.

تُحسب درجة (مستوى) تسييل الاقتصاد على أنها حاصل قسمة الأموال المتداولة على حجم الناتج المحلي الإجمالي. يتم استخدام كلا المؤشرين من الناحية المادية.

إن مصدر نمو عرض النقود هو نمو الناتج المحلي الإجمالي. زيادة تسييل الأموال تعني الاحتفاظ بحصة أكبر وأكبر من الناتج المحلي الإجمالي نقدًا والعكس صحيح.

وبالتالي ، تشير الزيادة في درجة التسييل إلى زيادة في حركة الاقتصاد ، وزيادة في المرونة المحتملة لسلوك الكيانات الاقتصادية.

يقدم المقال ديناميكيات وهيكل عرض النقود من 1993 إلى 2015. كما تم عرض مؤشرات تداول الأموال في الاتحاد الروسي من 2005 إلى 2015. كما تم إجراء تحليل للعلاقة بين سرعة تداول عرض النقود والمؤشرات الاقتصادية المختلفة.

يعد عرض النقود أحد العناصر الرئيسية لأي نظام نقدي ، لذلك اعتبرنا أنه من المناسب إجراء تحليل إحصائي لتداول الأموال في الاتحاد الروسي.

ضع في اعتبارك المؤشرات المجمعة لهيكل عرض النقود في الاتحاد الروسي للأعوام 1993-2015 ، وهي مؤشرات الاقتصاد الكلي الرئيسية ، باستخدام البيانات الواردة في الجدول 1 كمثال.

الجدول 1. هيكل عرض النقود وعرض النقود في الاتحاد الروسي للفترة من 1993 إلى 2015

في السنوات الأخيرة ، خضعت خصائص المعروض النقدي لتغييرات كبيرة. كما يتضح من الجدول 1 ، فإن الإجمالي النقدي M0 ، وهو عبارة عن نقود متداولة ، قد زاد بسرعة من 1993 إلى 2015 ، مما يعني زيادة في مبلغ الأموال الصادرة عن البنك المركزي للاتحاد الروسي.

كيفية تحديد سرعة المال

ومع ذلك ، في الفترة من 2008 إلى 2009 ومن 2014 إلى 2015 ، تم الكشف عن انخفاض طفيف في هذا المؤشر بنسبة 5.1 ٪ و 1.9 ٪ على التوالي.

اتجه المؤشر M1 (إجمالي M0 + أموال المؤسسات في البنوك ، وما إلى ذلك) و M2 (إجمالي M1 + ودائع السكان في البنوك) إلى الزيادة خلال السنوات المدروسة ، ولكن من 2010 إلى 2011 انخفض بنسبة 16.8٪ وبنسبة 42.2٪ .

أما عرض النقود في التعريف الوطني ، فقد انخفض بنسبة 31.3٪ في الفترة من 2010 إلى 2011 ، بما يعادل M1 و M2 ، ثم استقر الوضع.

لا يرتبط الارتفاع والانخفاض الحاد في جميع المؤشرات بانخفاض حجم النقد المتداول فحسب ، بل يرتبط أيضًا بانخفاض حجم ودائع السكان والمؤسسات والمنظمات في حسابات التسوية في البنوك. وتجدر الإشارة إلى أن النقود غير النقدية تسود بين النقود غير النقدية والنقدية.

بالنظر إلى ديناميكيات التداول النقدي ، سيكون من المناسب تحليل العلاقة بين سرعة تداول عرض النقود والمؤشرات الاقتصادية المختلفة.

الجدول 2. مؤشرات تداول الأموال في الاتحاد الروسي من 2005 إلى 2015

يوضح الجدول 2 أنه خلال الفترة قيد الاستعراض ، اتجهت خاصية سرعة تداول عرض النقود إلى انخفاض كبير. بين عامي 2005 و 2010 ومن 2011 إلى 2015 وانخفضت بنسبة 63.5٪ و 69.6٪ على التوالي. فيما يتعلق بمعدل نمو سرعة النقود من 2005 إلى 2009. كانت الأرقام متقطعة ، ولكن منذ عام 2010 كان هناك انخفاض كبير بنسبة 62.6٪. وبالتالي ، فإن ديناميكيات هذه المؤشرات تشير إلى انخفاض في معدل دوران المجاميع النقدية ، أي انخفاض في السيولة.

يشير الانخفاض الطفيف في النقد المتداول في هيكل عرض النقود إلى انخفاض طفيف في الضغط التضخمي من إجمالي الطلب. يمكن أيضًا استنتاج أن الأموال غير النقدية ستتجاوز النقد بنسبة 10-15 ٪. تؤثر هذه النسبة غير المنطقية في هذين المجالين سلبًا على تداول الأموال بشكل عام ، لأن معظم الأموال النقدية لا تدخل في الأعمال المصرفية ، على عكس الصناديق غير النقدية. هذه الظاهرة تقوض استقرار النظام المصرفي ، وبالتالي ، هناك انخفاض في السيولة النقدية في قطاع الائتمان.

يُفهم عرض النقود على أنه إجمالي وسائل الدفع المقبولة عمومًا في الاقتصاد ، ومقدار الأموال النقدية وغير النقدية.

لقياس المعروض النقدي ، يتم استخدام المجاميع النقدية: MO ، Ml ، M2 ، MZ. يتم تصنيف المجاميع النقدية اعتمادًا على درجة سيولة الأصول النقدية.

الأصل السائل هو أصل يمكن استخدامه كوسيلة للدفع أو تحويله إلى وسيلة دفع ولها قيمة اسمية ثابتة. يختلف تكوين وعدد المجاميع النقدية المستخدمة حسب البلد.

لحساب إجمالي المعروض النقدي في الاتحاد الروسي ، يتم توفير المجاميع النقدية التالية:

1. MO - نقدا
2. Ml يساوي مجموع MO بالإضافة إلى التسوية والحسابات الجارية والحسابات الأخرى والودائع في البنوك التجارية والودائع تحت الطلب ؛ تم تصميم المؤشر Ml لقياس مقدار التداول الفعلي ، لذلك فهو يشير إلى عرض النقود بالمعنى الضيق للكلمة ؛
3. M2 - يتكون من Ml بالإضافة إلى الودائع لأجل. باستخدام المؤشر M2 ، يحاولون قياس مخزون الممتلكات عالية السيولة التي يمتلكها السكان والتي ، في ظل ظروف معينة ، يمكن أن تتحول إلى أموال. لذلك ، M2 هو عرض النقود بأوسع معانيها ؛
4. تشمل وزارة الصحة M2 بالإضافة إلى شهادات الإيداع والسندات الحكومية.

سرعة النقود هي متوسط ​​العدد السنوي لعمليات التداول التي تجنيها الأموال المتداولة والمستخدمة لشراء السلع والخدمات الجاهزة.

ما هي الصيغة المستخدمة لحساب سرعة تداول الأموال ، ومفهومها وجوهرها

سرعة تداول النقود تساوي نسبة الناتج القومي الإجمالي الاسمي إلى كتلة النقود المتداولة:

حيث V هي سرعة تداول الأموال ؛

ش- الحجم الاسمي للناتج القومي الإجمالي ؛

M هو مقدار النقود المتداولة.

عادة ما تكون سرعة تداول الأموال على المدى القصير قيمة ثابتة ، وتتغير على المدى الطويل ، ولكن بشكل طفيف فقط. هذه السرعة يمكن التحكم فيها تمامًا وتعتمد على عمل النظام المصرفي للبلد وعلى مستوى المعدات التقنية للمؤسسات التي تشارك في المعاملات النقدية.

فكلما ارتفعت المعدات التقنية للبنوك ، زاد استخدام أجهزة الكمبيوتر الحديثة وخطوط الاتصال عبر الأقمار الصناعية ، وكلما زادت سرعة دوران الأموال وقلَّت الحاجة إلى الأموال اللازمة للتشغيل العادي للاقتصاد.

يعتمد المعروض من النقود المطلوبة لعمليات الصرف والدفع على الطلب على النقود وعلى عرض النقود من قبل القطاع المصرفي.

"عرض النقود. سرعة النقود" ومواد أخرى حول موضوع "الاقتصاد الكلي"